明年7月实施 金融监管总局完善银行保险机构操作风险治理框架
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明年7月实施 金融监管总局完善银行保险机构操作风险治理框架
金融监管总局近日发布银行保险机构操作风险管理办法》（下称办法》），进一步明确银行保险机构操作风险识别评估、管理控制和工具等要求，完善银行保险机构操作风险治理框架，推动银行保险业更加适应当前操作风险防控形势。
金融监管总局有关司局负责人介绍，近年来，操作风险防控形势更加复杂，原有监管规定难以满足风险管理的现实需要，操作风险管理相关的国际规则也进行了修订、完善，有必要结合我国实践，对原有监管规定进行全面修订。
办法》整合原有银行机构和保险机构的操作风险监管规则，明确统一适用于银行保险机构的基本要求。办法》明确银行保险机构开展操作风险管理应当遵循审慎性、全面性、匹配性、有效性等基本原则；优化董事会在公司治理中的作用，明确监事（会）监督职责和高级管理层的执行职责，界定三道防线的具体范围和职责，压实分支机构和附属机构的责任。
具体来看，银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、操作风险偏好和传导机制，建立健全操作风险的管理信息系统，培育良好的操作风险管理文化。同时，银行保险机构还应对操作风险进行全流程管理，建立操作风险报告机制。
办法》还进行了差异化监管安排。金融监管总局有关司局负责人表示，办法》区分银行机构和保险机构、规模较大和规模较小的机构，分别适用差异化的监管要求。
保险公司方面，办法》明确，保险公司不适用风险计量、计提资本等方面要求；给予规模较大的保险机构在实施操作风险管理架构和职责、风险管理基本要求方面一年过渡期；明确保险集团（控股）公司、再保险公司等参照执行。
银行机构方面，办法》明确，规模较小的机构一级分行（省级分公司）的第二道防线部门可豁免设立操作风险管理专岗或专人，并给予其在实施操作风险管理架构和职责、风险管理基本要求方面两年过渡期。
金融监管总局有关司局负责人表示，办法》施行时间为2024年7月1日，给银行保险机构预留充分时间开展实施工作。办法》的出台，完善了我国银行保险机构操作风险监管制度，有利于弥补监管制度短板，进一步巩固防范化解金融风险攻坚战的成果，规范提升银行保险机构操作风险管理水平，有利于强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。（文章来源上海证券报·中国证券网）
明年7月实施 金融监管总局完善银行保险机构操作风险治理框架
明年7月实施 金融监管总局完善银行保险机构操作风险治理框架